최근 보이스피싱 조직이 가상화폐를 범죄자금 세탁에 악용하는 사례가 잇따르고 있다. 단순 아르바이트로 생각해 가상화폐 구매 대행에 나섰다가 보이스피싱 범죄에 휘말릴 수 있어 각별한 주의가 필요하다.
지난달 부산의 한 경찰서에 20대 A씨가 아르바이트를 하다 보이스피싱 범죄에 가담한 것 같다며 변호사와 함께 찾아왔다.
A씨는 "인스타그램에서 '특정 가상화폐 계좌가 있는 사람은 아르바이트가 가능하다'는 홍보글을 보고 혹하는 마음에 연락했다"고 경찰에 털어놓았다. 해당 업체는 대면 면접 절차 없이 곧바로 가상화폐 구매 대행 작업을 지시했다. 업무와 관련된 모든 대화는 철저하게 텔레그램에서만 이뤄졌다.
A씨는 "가상화폐 구매 대행 아르바이트를 며칠 했는데 갑자기 계좌가 지급 정지돼 놀라서 알아보니 좀 이상한 것 같았다"며 "정상적인 업체라고 강조하면서 관련 서류까지 보여줘 처음엔 범죄와 관련된 일인 줄 전혀 몰랐다"고 경찰에 진술했다.
일주일 동안 A씨가 거래한 가상화폐는 무려 3억 원이 넘는 금액이었다. 이는 모두 보이스피싱 범죄 피해금을 '돈세탁'한 것으로 추정된다. 경찰은 A씨를 입건해 정확한 경위와 고의성 등을 조사하고 있다.
경찰은 최근 이와 같이 보이스피싱 조직이 가상화폐 계좌를 가진 사람들을 특정해, 구매 대행 아르바이트를 미끼로 수거책을 모집하는 경우가 빈번하다고 설명한다.
이들은 인스타그램이나 텔레그램 등 사회관계망서비스(SNS)에 '고수익 아르바이트', '가상화폐 구매대행' 등 광고글을 올려 사람을 모은다.
가상화폐 거래소와 연결된 계좌가 있는 사람이라는 점을 먼저 확인한 뒤, "수수료 명목으로 2~3%를 주겠다"며 돈을 입금해 준 뒤 특정 가상화폐를 구입할 것을 지시한다. 이후 해외 거래소를 통해 환전해 해외 전자지갑 주소로 보내도록 한다. 즉 보이스피싱 피해자로부터 갈취한 돈을 추적이 어렵도록 가상화폐로 바꿔 해외 계좌로 빼돌리는 수법이다.
가상화폐. 연합뉴스부산 사하경찰서 관계자는 "가상화폐를 이용한 보이스피싱은 이전부터 있었지만, 최근 처음부터 가상화폐 계좌가 있는 사람을 겨냥해 수거책으로 모집하는 경우가 늘어났다"며 "해외 거래소나 전자지갑의 경우 수사 협조가 잘 되지 않아 추적이 어려워진다"고 설명했다.
이어 "주로 가상화폐 거래를 할 줄 아는 20~30대 청년층이 대상"이라며 "자신도 모르게 보이스피싱 범죄에 가담한 것 같다고 자수를 하러 오거나, 피싱을 당한 피해자 신고로 입금 계좌를 추적하는 과정에서 계좌 주인으로 확인되기도 한다"고 말했다.
보이스피싱 조직이 가상화폐를 범죄수익 세탁 수단으로 악용하는 수법은 이뿐만이 아니다. 대출 상담을 미끼로 가상거래 계좌를 만들게 하는 사례도 잇따르고 있다.
대출 상담원을 사칭한 조직원이 '가상자산 대출'을 미끼로 가상화폐 계좌를 개설하도록 한다. 이후 대출을 받기 위해선 거래 내역이 필요하다며, 계좌로 입금된 돈으로 가상화폐를 구입해 알려주는 전자지갑 주소로 보내라는 수법이다.
대출을 받으려다 보이스피싱 범죄에 가담하게 되는 상황이라, 가상화폐 계좌 개설과 거래를 요구할 경우 각별한 주의가 필요하다는 게 경찰 설명이다.
부산 사하경찰서 관계자는 "거래내역을 일부러 만드는 것부터 정상적인 대출방법이 아니고, 개인의 가상화폐 구매 대행 자체도 불법"이라며 "아무리 몰랐다고 하더라도 사기 방조 등 혐의로 처벌을 받을 수 있으니 주의해야 한다"고 강조했다.