고수익을 보장한다고 속여 카드결제를 유도하는 신종 사기 덫에 결려 피해를 입는 사례가 크게 늘고 있다.
한 유사수신 업체는 투자를 하면 20~50%의 수익금을 받거나 연금처럼 평생 일정 금액을 받을 수 있다고 유혹해 사람을 끌어들인 뒤 카드결제를 하도록 했다.
이 업체는 처음에는 여러 투자자와 수익을 공유해야 하기 때문에 큰 금액을 투자 할 수 없다며 100만원 내외의 소액투자를 유도해 신뢰를 쌓았다.
특히 투자수익금을 약정된 날에 지정된 계좌로 입금해 믿도록 한 뒤 지인들을 소개하도록 했다. 이후 투자금액을 1,000만원 정도까지 올리도록 유인했다.
고객을 충분히 유치하고 거액이 결제되고 나면 해당 업체는 모습을 감췄고 더 이상 수익금도 고객계좌로 입금되지 않았다.
그동안 현금으로 투자를 받았던 유사수신 구조가 현금이 없어도 가능하고 할부로도 할 수 있는 신용카드 이용 방식으로 바뀌고 있다.
금융감독원은 17일 불법사금융이 신용카드를 이용한 유사수신으로 변형돼 거래되는 사실을 카드사의 불법거래감시시스템을 통해 파악했다고 밝혔다.
지난해 1월부터 지난 3월까지 적발된 유사수신 업체는 10곳으로 결제된 금액은 총 2천720건, 40억4천만원에 이른다.
이들 업체를 통해 결제된 금액의 연체율은 13.7%로 카드채권의 평균 연체율인 1.6%보다 크게 높은 것으로 나타났다.
금감원은 포착되지 않은 유사수신 업체들이 있다는 점을 감안하면 전체적인 피해고객 및 규모는 훨씬 클 것으로 예상했다.
아울러 정부가 지원하는 중소기업체 물품을 판매대행 한다거나 정부를 대신해 정부인증 건강보조제를 판매하는 행위도 적발됐다.
조사결과 고객이 방문하는 곳은 실제 매장이 아니라 대도시에 위치한 행사장 또는 위장 사무실로 드러났다.
이번에 적발된 유사수신 10개 업체의 거래자 가운데 60대는 31%, 여자는 63%를 차지했다. 주로 50~70대 여성들이 유사수신 업체의 타깃이 됐다.
금감원은 유사수신 근절을 위해 카드사 불법거래감시시스템에 유사수신 징후가 발견되면 곧바로 해당 업체의 영업점을 실사하기로 했다.
또 고객으로부터 물품구입 없이 결제한 것이라는 확인을 받지 않아도 실제 영업이 카드매출과 다른 가맹점은 모두 조사대상에 포함시키기로 했다.
금감원은 이와 함께 카드 매출전표와 거래내역을 포함한 모든 정보를 경찰청에 즉시 통보해 신속한 수사가 이뤄질 수 있도록 지원할 계획이다.
유사수신 혐의로 수사가 착수된 업체에 대해서는 추가 피해를 막기 위해 카드 할부거래를 신속히 정지시키기로 했다.
카드업계가 체계적으로 공동 대응할 수 있도록 개별카드사의 유사수신 혐의업체 적발 내역을 여신전문금융협회에 집중해 나가기로 했다.
이를 위해 올 7월말까지 여신전문금융협회 및 카드사와 공동으로 '신용카드 정보교환 및 관리규약' 개정을 추진해 나가기로 했다.