A씨 조직의 '출동팀'이 대포 통장 금액을 빼돌린 계좌 대여자를 보복하였다는 내용을 채널에 공지한 게시글. 경기남부경찰청 제공계좌 명의를 빌려주면 월 100만 원을 지급해 불법 자금 세탁 조직에 넘긴 대포통장 유통 조직 총책 등 조직원 59명이 경찰에 붙잡혔다. 이들 범행에는 제1금융권 은행의 콜센터에서 일하는 은행 직원도 가담했다.
경기남부경찰청 형사기동대는 14일 범죄단체조직, 전자금융거래법 위반, 전기통신금융사기 피해방지법 위반 등 혐의로 대포통장 유통 조직 총책 30대 A씨 등 59명을 검거하고 이 중 7명을 구속했다고 밝혔다.
A씨 등은 2023년 6월부터 지난달까지 불법 고수익 아르바이트 중개 플랫폼인 '하데스 카페'와 텔레그램 채널 등을 통해 개인 명의 통장을 모집했다. 계좌를 지급한 명의자들은 매월 100만 원씩의 통장 사용료를 받기로 하고 은행 앱이 깔린 휴대전화와 보인 카드를 건넨 것으로 전해졌다.
A씨 등은 수집한 101개의 대포통장 명의로 성매매나 도박 등 불법 조직을 운영하거나 보이스피싱 조직을 운영하면서 자금을 세탁하는 곳으로 계좌 1개당 300만 원과 일 사용료 13만 원씩을 받아 챙긴 혐의도 받고 있다.
A씨의 조직원들은 관리책·출동팀·상담팀·모집팀으로 역할을 분담해 움직였다. 만약 대포통장 명의자가 입금된 자금을 찾아 중간에 도주하는 것을 방지하기 위해 신분증과, 가족 관계 증명서, 가족 계좌번호 등 개인정보는 물론 음식 주문 내역까지 수집했다. 이들 중 출동팀이 도주가 발생할 때마다 해당 정보를 토대로 명의자를 직접 추적했다.
A씨 조직이 대포 통장 금액을 빼돌린 계좌 대여자를 보복하였다는 내용을 채널에 공지한 영상. 경기남부경찰청 제공
지난해 11월 대포통장 계좌 명의자인 30대 C씨는 자신의 통장에 입금된 2200여만원을 찾아 도주해 출동팀의 보복을 받았다. 출동팀은 두 달여 만인 지난 1월 8일 C씨를 붙잡아 야산으로 끌고 간 뒤 쇠 파이프로 폭행하고, 스스로 머리를 깎게 해 해당 동영상을 대포통장 계좌 명의자들이 참여하고 있는 텔레그램 채널에 올리게 했다. 해당 텔레그램 채널에는 조직원, 통장 명의자 외에도 1700여 명이 들어간 것으로 알려졌다.
A씨 등은 이처럼 통장 명의자가 돈을 빼돌리는 경우 끝까지 쫓아가 보복하겠다고 협박하면서도 범행이 수사기관에 적발되면 조사 매뉴얼을 제공하고 벌금을 대납해 주겠다는 회유해 계좌 명의자들을 관리했다.
또 대포통장 유통 조직의 '고객'이라고 할 수 있는 불법 자금 세탁 조직에는 통장 대여부터 사고 처리 등을 책임지겠다는 계약 조건을 넣어 거래 흐름이 끊기지 않도록 보장했다.
A씨 조직이 대포 통장을 위한 계좌 명의를 구하는 글. 경기남부경찰청 제공A씨는 경쟁 불법 업체가 소액의 보이스피싱 피해금을 자신의 조직이 보유한 계좌로 고의로 보낸 뒤 거래가 막히게 방해하자 은행 직원을 포섭했다.
불법 도박이나 성매매 등 사이트는 경쟁이 치열해 상대방 영업에 차질을 빚게 하는 방법으로 이처럼 피해금을 입금해 통장 거래를 정지시키는 작업을 한다. 보이스피싱 피해 신고로 피해금이 거쳐 간 계좌는 모두 거래 정지가 돼, 당장 쓸 수 있는 대포통장이 기능을 할 수 없게 되면 영업에 타격을 입는다.
A씨는 자신들이 알 수 없는 보이스피싱 피해액이 대포통장에 입금되는지 불법 자금 세탁 조직과 통장 유통 조직 간의 실시간 교차검증을 거쳤다. 이후 출처가 불분명한 금액이 들어오면 송금 계좌의 정보를 파악해 동일 금액을 해당 계좌로 되돌려 '없던 일'이 되게 만들었다.
범행에 가담한 제1금융권의 한 은행 콜센터 직원 20대 여성 B씨는 온라인을 통해 "은행 직원 모집. 당사자만 조심하면 절대 걸리지 않음"이라는 글을 보고 모집됐다. B씨는 지난 5월부터 9월까지 건당 30만 원을 받고 총 6건의 출처를 알 수 없는 금액을 입금한 계좌번호를 확인해 총책에게 전달했다.
이 과정에서 B씨는 통장 명의자의 동의를 받지 않고 송금 계좌 번호를 조회한 뒤 A씨에게 넘긴 것으로 알려져 금융실명거래법 위반 혐의가 적용된 것으로 전해졌다.
경찰은 지난해 12월까지 A씨 조직에서 일을 한 조직원의 첩보를 입수해 지난 6월부터 최근까지 A씨 등을 모두 검거했다.
경찰은 은행 콜센터 직원인 B씨를 제외한 조직원 58명에 대해 범죄단체조직죄를, 출동팀에는 공동강요 및 특수강도 혐의를 추가 적용했다. B씨의 범죄단체조직 혐의는 추가 검토 중이다.
경찰은 검거 과정에서 확보한 6억 4천만 원 상당의 롤스로이스 등 고가 차량과 귀금속을 압수하고, 범죄수익으로 확인한 17억 5200여만 원을 기소 전 추징 보전 신청했다.