JP모건체이스는 최근 한국을 비롯한 각국 외교관들에게 이메일 등 서한을 보내 "기존에 유지하고 있는 모든 계좌의 거래를 중단한다. 계좌내 잔고를 모두 인출해가라"고 통보했다.
그러면서 "만약 이른 시일내에 은행내 잔고를 찾아가지 않으면 은행수표를 발행해 주소지로 발송하겠다"고 알렸다.
아울러 신규 거래계좌 개설도 금지한다고 덧붙였다.
흥미로운 것은 JP모건체이스가 외교관들에게 은행 계좌거래 중단 조치를 통보하면서 아무런 설명을 하지 않고 있다는 점이다.
이를 두고 유엔과 뉴욕내 외교가에서는 최근 JP모건체이스가 직면한 '대규모 벌금사태'에 무관하지 않은 것으로 분석하고 있다.
JP모건체이스가 최근 수년간 자금세탁과 금융사기 등으로 천문학적인 벌금을 물게 되자 자구책의 일환으로 자금세탁 창구로 쓰일 수도 있다고 판단되는 계좌를 아예 닫아버리겠다는 의도라는 것이다.
이와 관련, 지난 8일 JP모건체이스는 희대의 금융 사기꾼 버나드 메이도프의 피라미드식 금융사기(폰지)를 방조한 책임으로 26억달러(약 2조8천억원)의 배상금을 물기로 사법당국과 합의했다.
당시 미국 뉴욕주 프리트 바라라 연방검사는 "JP모건체이스가 메이도프의 수상한 거래를 감독당국에 알리지 않아 은행비밀법(bank secrecy act)을 위반했다"면서 특히 "적절한 돈세탁 방지제도를 유지하는데도 실패했다고 인정했다"고 설명했다.
JP모건이 물어낼 배상금은 은행비밀법 위반에 따라 부과된 것으로는 사상 최대 규모다.
앞서 2012년 9월에는 미국 금융감독 당국이 JP모건체이스, 뱅크오브아메리카(BOA) 등 몇몇 주요 은행들을 상대로 금융거래 감시를 게을리해 범죄자들의 돈세탁을 허용했는지를 조사하고 있다는 사실이 외부에 공개됐다.
당시 조사는 대형은행 감독업무를 맡은 미 연방정부기관인 통화감독국(OCC)이 주도했다.
특히 당시 조사는 JP모건체이스등 미국 대형 금융사들이 이미지 개선을 위해 자구책을 마련하고 있는 중에 시작된 것이어서 관심을 모았다.
이후 JP모건체이스는 당국의 조사를 받는 시점인 지난해 8월 외국 제휴은행과의 거래를 축소한다는 방침을 정했다. 당국의 조사가 강화된 시기에 위험을 줄이고 통제를 확대하기 위해 외환거래를 제휴한 외국은행 수천 곳과의 새로운 업무에 착수하지 않기로 한 것이다.
당시 월스트리트저널(WSJ)은 JP모건체이스가 어떤 다른 외국은행과의 신규 제휴관계도 수용하지 않을 방침인 가운데 일부 외국은행과의 관계 단절 가능성도 고려하고 있다고 보도했다.
이와 관련, 미국 통화감독국은 지난해 1월 JP모건체이스에 동의명령을 보내 무엇보다도 외국 제휴은행과 연계되는 돈세탁 리스크를 평가하도록 요청했다.
따라서 JP모건체이스의 이번 외교관 계좌거래 중단 조치는 이들 일련의 조치의 연장선상에서 나온 것이라는 게 대체적인 관측이다.